所在位置：为了帮助考生更好地复习这门课，小编整理了重点笔记供大家参考。 我想帮助大家有效地学习。
1、基金证券，股票和债券的共同点
(一)基金证券、股票和债券的投资均为证券投资。
)基金证券的形式类似于股票和债券。
(三)股票、债券是基金证券的投资对象。
2、基金证券，股票和债券的区别
(一)投资地位不同)股票持有人是公司股东，有权对公司的重大决定发表意见。 债权人是债权人，有权到期收回本息。 基金证券的持有人是基金的收益者，拥有投资收益分配的权利。
(2)风险程度不同)股票风险最大，基金证券风险次小，债券风险最小。
(3)收益情况不同)股票收益最高，基金证券次之，债券收益最低。
4 )投资方式不同：与股票、债券投资者不同，基金证券是间接的证券投资方式。
5 )投资回收方式不同)债券投资有一定期限，到期后收回本金。 股票投资是无限期的，如果要回收的话，只能在证券交易市场上按市场价格变动。 证券根据所持基金的形态而不同。
3、可转让大额定期存单与一般存单的异同点
(1)共同点是都是银行发行的定期存款，银行要支付利息。
2 )不同之处在于，不记名，不能预借，但可以随时转让。 有特定的金额和期限，期限较短，通常为14日起1年，利息每半年或到期日按面值支付一次，面值较大，美国大部分存款为10万美元。
4、可转让大额定期存单对银行和投资人有什么好处？
存款对投资者和银行来说是很好的金融工具：
)存款证使商业银行可以采取主动出击的方式，在市场上发行存款证筹集资金，从而使商业银行更积极地进行债务管理和理财。
)凭借存款证，投资者可以随时根据资金周情况，购买或出售存款证，调节自己的资产组合。
(3)存款增加商业银行资金来源的稳定性。
5、股票发行的目的
(1)为设立股份有限公司而发行股份。
)2)成立的股份有限公司为了改善经营或满足某种特定需要而发行的股份。
6、增资的目的
(一)提高自有资本比重，改善资本结构。
(2)维持或扩大经营。
(三)符合证券交易所上市标准；
(四)促进合作或者维护经营支配权。
)五)股东红利。
(6)其他如公司改制或合并。
7、期货交易的特点
(1)成交与交割不同步。
2 )交付时，可以抵接。 即清算双方只需要交付差额。
)3)交易中有一般的投资者和投机者。
8、证券交易所的组织功能体现在哪些方面
)1)证券交易所应当向交易者提供公开交易的场所、设备、电话、电传等。 提供交易所需的清算和结算系统，以及交易所需的服务人员和附属设施，确保证券交易正常进行。
)2)证券交易所必须提供多方面的信息。
(三)证券交易所在组织证券交易的过程中必须履行管理职责。
9、场外交易的特点：
(1)交易对象比较广泛。
)2)双方商定交易价格。
)3)交易方式灵活。
4 )交易场所分散。
10、政府债券发行的目的
(一)平衡财政预算；
)2)为政府投资筹措资金
)3)解决临时资金需求
)4)归还债务本息
11、金融债券发行的目的
(一)改善债务结构，提高债务稳定性。
)2)获得长期资金来源
(三)扩大资产业务；
12、企业债券发行的目的
(一)多渠道筹资；
)2)调节债务规模，实现最佳资本结构。
13、为什么将BBB-B级债券称为“投资家的债券”
因为投资者不情愿只购买收益较低的A级债券，而甘愿冒些风险购买收益较高的B级债券。它们的共同点是：债券的安全性、稳定性和利息收益会受到经济中不稳定因素的影响，投资有一定的风险，但收益水平可能较高，对这类债券的投资，投资者必须具有选择与管理证券的良好能力。
14、具备国债一级自营商的条件
（1）具有法定最低限额以上的实收资本
（2）有能力且自愿履行《国债一级自营商资格审查与确认实施办法》规定的各项义务
（3）具有1年以上国债市场上的良好经营业绩，且在前2年中无违法，违章经营纪录，信誉良好。
15、确定债券票面利率的依据
（1）债券期限的长短
（2）债券的信用级别
（3）支付利息次数
（4）银行同期利率水平和现行市场利率水平
（5）投资者的接受程度
（6）债券主管当局对债券票面利率的现行规定
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